שאלתם? עונים בכנות.

שיחת ההיכרות הראשונה: ללא עלות. לאחריה, אם נחליט יחד להתקדם, נסכם מראש את היקף הליווי ואת התנאים, בהתאם למה שמתאים לכם, כך שתדעו למה לצפות לפני שמתחילים.

זה תלוי בנקודת הפתיחה וביעדים, ומשתנה ממשפחה למשפחה: יש מי שמרגיש שינוי מוקדם, ויש תהליכים שנמשכים זמן רב יותר. את הקצב, את תדירות המפגשים ואת משך הליווי נגדיר יחד מראש. המטרה היא לא להחזיק אתכם לקוחות לנצח, אלא להביא אתכם לעצמאות.

נכון, ליווי כלכלי אמיתי דורש שקיפות, ולכן אנחנו מתייחסים למידע שלכם ברגישות. המידע נשמר בדיסקרטיות ומשמש לצורך הליווי. פירוט מלא של אופן הטיפול במידע יפורסם לפני ההשקה.

לשיחת ההיכרות: כלום. רק את עצמכם. אם נתקדם לפגישת אבחון, תקבלו מאיתנו רשימה קצרה ומדויקת: דפי עו"ש של שלושה חודשים, פירוט אשראי, תלושי שכר והתחייבויות קיימות. הכלים שלנו עושים את העבודה הקשה של ארגון הנתונים, אתם רק צריכים לאסוף אותם.

דווקא כן, ואולי במיוחד. גם הכנסה גבוהה יכולה להתפזר בלי תוכנית ובלי סדר עדיפויות. אצל משפחות שמרוויחות טוב, הליווי מתמקד פחות ב"לחתוך קפה" ויותר בהתנהלות ובתכנון: תזרים, סדר עדיפויות, מנגנוני חיסכון קבועים והגדרת יעדים לטווח ארוך. בכל מה שנוגע להשקעות, מיסוי או פנסיה, נכוון אתכם לבעלי הרישיון המתאימים.

זה קורה, ואנחנו יודעים לעבוד עם זה. אפשר להתחיל את השיחה הראשונה לבד, בלי לחץ ובלי מחויבות של הצד השני. לא פעם, כשבן הזוג המהוסס רואה תוכנית מסודרת ומספרים ברורים במקום "עוד הרצאה על כסף", קל יותר לנהל את השיחה. חלק מהתפקיד שלנו הוא בדיוק לבנות את השפה המשותפת הזאת.

כן. כלים חכמים מנתחים את דפוסי ההוצאות שלכם, מזהים דליפות שקשה לראות בעין, ומדמים תרחישים עתידיים ("מה יקרה אם נגדיל את המשכנתא? אם נחסוך 8% במקום 5%?"). אבל חשוב להדגיש: הבינה המלאכותית היא כלי עבודה בידיים של יועץ אנושי. את ההחלטות מקבלים בני אדם: אתם, יחד איתנו.

לא. אנחנו מלווים אתכם בהתנהלות הכלכלית (תקציב, תזרים, חובות, הרגלים ותכנון), ולא משווקים או ממליצים על מוצרי השקעה ספציפיים. כשתגיעו לשלב שבו נדרש ייעוץ השקעות או ייעוץ מס מורשה, נדע להכווין אתכם לאנשי המקצוע המתאימים.